如何投资黄金?让我们数数方法:etf,股票,实物,期货和期权

您是否希望在投资组合中包含金牌?了解不同的替代方案及其利弊。

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照片由Getty Images

关键的外卖

  • 物理金 - 如硬币和酒吧 - 提供最直接的黄金作为投资,但储存可能是一个挑战
  • 金矿股可以随着黄金的价格上涨和跌倒,但还有其他因素需要考虑
  • 金期货可用于杠杆投资,猜测和对冲,但期货交易风险
  • 截至2019年12月,TD Ameritrade客户可以在ThinkSorswim®平台上访问每周的金色选项

黄金。黄金是一种黄色金属,是“野蛮的遗迹”,但它也是一种交易媒介,自古埃及以来就被视为一种保值手段,也是一些投资者可能会将其视为多元化投资组合的一部分的资产类别。

但是,当谈到投资黄金时,有许多方法,从直接购买投资于矿山并生产贵金属的公司。

黄色热情:金作为投资

黄金有一种情感依恋,可以使其与其他投资不同。当我们交换婚礼誓言时,我们会与金戒指交换进行。在学校,我们了解到在加州金匆匆期间蜂拥到西海岸的“49人”。我们都听到了广播节奏告诉我们,帝国是在黄金上建立的,并且如何在足够长的时间表(Zombie Opocalypse)上,金将把菲亚特货币替换为汇票的主要单位。

一些顾问建议黄金作为为传统的股票和债券组合添加多样化。诸如世界黄金理事会的支持者指出的研究表明,表明,即使他们自己的风险风险,也可以冒着对黄金和其他替代资产的分配,实际上可以提高投资组合的风险调整的回报概况。

为什么?一个答案是黄金与传统资产的相关性较低。支持者称,传统资产可以作为系统性风险的对冲工具,尤其是在股市和债市承压时期。图1展示了黄色金属如何能够看到与股市的相关性和背离的两个时期。

金和spx图表
图1:fo和fro。该图表显示了2004年至2019年黄金期货与标准普尔500指数(SPX)的相对表现。注意两者长期差异,偶尔的相关性。数据来源:CME组;标准普尔道琼斯指数。图表来源:思想家®来自TD Ameritrade的平台仅用于说明目的。过去的性能不保证未来的结果。

但分散投资本身不应成为增加黄金投资的基础。另外,也不能保证分散投资就能消除损失风险。

底线:如果您考虑向您的投资组合添加黄金,您应该以相同的关怀和考虑来看,您提供您的任何财务决策。考虑到这一点,让我们来看看一些可用于投资黄金的选择。我们将从古埃及人所做的地方开始与物理金属。

金币和酒吧

传统上,拥有实物产品——金币和金条——是投资黄金最常见和最直接的方式。只需从网上经销商或当地的硬币商店购买硬币或金条,然后将它们妥善保管。但购买实物金属也是持有黄金的最低效方式。

平移金子?筛选怎么样?

如果您正在考虑将其中一些闪闪发光的黄金金属添加到您的投资组合中,但您不确定在哪里开始,考虑使用筛选器。这是两种方式。

  • 筛查库存。TD Ameritrade客户可以研究矿业公司研究与思想选择通过选择筛选者>股票。然后,下面部门、产业和分产业, 选择材料>金属和采矿>黄金
  • 筛选黄金etf, ETNs和其他交易所交易产品。筛选潜在的ETF想法,去研究与思想>筛选者>ETFS.及以下概述, 选择晨星类别>两者商品贵金属或者股票贵金属

物理黄金销售的标记和委员会可以很高,并且根据您的生活,您可能需要在购买时支付销售税。山姆叔叔也收集你的黄金时收集。美国国税局认为金条和硬币“收藏品”,持续税率的联邦税率最高可达28%。

物理金的存储也是一个问题。您是否愿意在您的家中保持黄金,可能有盗窃,火灾或自然灾害的风险?Some companies will offer to store your gold for you, and you can always get a safe-deposit box at the bank, but in both scenarios you’ll be charged a fee and may not be able to access your gold if you need to sell it on short notice.

黄金矿业股

黄金矿业公司有两种不同的尺寸:初级和专业。初级矿工是较新或更具投机的公司,通常挖掘未经证实的索赔,并希望找到一个大得分。主要矿工更具成立的公司,拥有生产和基础设施,挖掘经过验证和可持续的索赔。这两个类别都包括一些公开持有公司。

购买采矿股背后的理论是,随着黄金价格上涨,公司的利润率也上升,这可能反映在股票价格上。但黄金价格只是这些公司的基本价值的一个组成部分。荒地,能源和劳动力等因素,甚至公司治理都会影响各个采矿企业的盈利能力,但不一定是黄金的价格。与任何投资一样,在投资之前对您进行研究非常重要。

黄金etf和其他交易所交易产品

黄金交易所交易基金(ETF)或交易所交易票据(ETN)等交易所交易产品可以提供对贵金属的敞口,但并非所有的交易所交易产品都是一样的。有些涉及实物持有黄金,而另一些则利用期货、期权和其他投资,试图反映拥有黄金的投资状况。如果你是TD Ameritrade的客户,你可以通过使用筛选器(见边栏)了解更多可用的交易所交易产品。

在投资ETF之前,请务必仔细考虑基金的目标,风险,费用和费用。对于包含此类重要信息的招股说明书,联系电话888-669-3900。投资前请仔细阅读说明书。

Etns不是资金,不是注册投资公司。etns不是债务,大多数人都没有提供主要保护。etns涉及信用风险。偿还本金,任何利息,以及在成熟期或赎回时支付任何退货取决于发行人的支付能力。如果发行人的信用评级降级,ETN的市场价值可能会受到影响。ETN可能受到特定部门或行业风险的影响。杠杆和逆etns受到大量波动性风险和其他应在投资前应理解的其他风险。含有外币交易的组件的ETNS须缴纳外汇风险。ETN可能有呼叫功能,允许发行者调用ETN。发行人的呼叫可能会对笔记的值产生不利影响。

金期货和选择

在通过期货或期权投资黄金时,您正在使用杠杆来控制比您处于风险的金额的大量商品。这可以是参与黄金价格波动的有效方式 - 取决于您是否在市场上看涨或看跌。

黄金期货通常响应股市波动,一些投资者在股票下降时将其作为对冲。但是,了解与期货和期权定价相关的不同特征是很重要的。此外,杠杆作用都是两种方式。它可以将少量资金变成大增益,但反向也是如此 - 任何损失也是放大的。

芝加哥商品交易所集团黄金期货每周期权(/GC)

如果您正在寻求针对黄金产品的目标接触,则在TD Ameritrade-Meverys下进行新的方法芝加哥商品交易所集团黄金期货周期权(/GC)。截至2019年12月中旬,期货批准的账户业主可以从黄金期货的每周选项获取thinkorswim平台。这是什么意思?本质上,每周提供与每月选项相同的潜在福利(和风险),但有机会以更精确的精确度确定曝光和管理波动。请记住,由于到期较短,每周选项都会增加波动性。在黄金中的一个小举动或下降可能导致每周期货合同举行大举动。

黄金底线

最终,如果您希望为您的投资组合添加黄金,请考虑哪种产品对您感觉最舒适。让我们希望僵尸的启示术从未来过。

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