思考切换到TD Ameritrade?转移比你想象的更容易

零售经纪商向零佣金结构的转变,让一些投资者质疑,现在是否是做出改变的时候了。如果你正在考虑切换到TD Ameritrade,这里有一些你应该知道的事情。

https://tickertapecdn.tdameritrade.com/assets/images/pages/md/Switching追踪:不断变化的经纪公司
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关键的外卖

  • 切换到TD Ameritrade可以是一个相对简单的过程,通常不需要平仓
  • 这是您需要了解“实物转移”和其他基础知识

你可能花费了大量的时间和精力来构建你的投资组合——也许你认为它是一种投资艺术,你已经对它产生了依恋。投资者可能不愿意冒险换一家新的经纪公司,担心这会造成混乱和复杂。但改用TD Ameritrade相对容易,不需要平仓,还能带来好处。

这里有一些信息可以帮助你开始。

为什么选择TD Ameritrade?

从强大的工具和交易平台,到投资和退休资源,都是关于把它带到一个新的水平。更重要的是,作为TD Ameritrade客户端,您将获得广泛的教育资源。这是一个示例:

  • 浸入式课程我们的行业专业人士设计并制定了免费的在线课程,以帮助我们的客户成为更加知情的投资者。这些深入的课程可通过TD AmerItrade客户端访问tdameritrade.com.思想家®电子交易平台。它们具有课程计划,测验甚至最终考试。
  • 文章和视频客户可以搜索我们的目录超过200个教学视频,出版物和教程,涵盖投资基础到高级策略和几乎所有之间。
  • 网络广播TD Ameritrade为所有体验水平的投资者提供每周在线网络广播。网络广播允许与会者通过与教育教练和其他投资者的直播聊天进行互动。无法让现场活动?大多数网络广播都可以按需观看。
  • 面对面的事件对于那些想要自学和自我调节的人来说,在线课程是完美的,但有些人更喜欢现场体验。面对面的活动提供了学习、互动和与行业专业人士、教育教练以及其他投资者建立网络的机会。查看我们的日程安排,在你附近的城市加入我们。

将证券转移到TD Ameritrade需要多长时间?

大多数“账户转账总额”都是通过自动客户账户转账服务(ACATS)完成的,这是一项由国家证券结算公司(NSCC)运营的受监管的服务,一旦启动,需要5到8个工作日(实物转账详见下文)。

来自一些非NSCC成员的较小经纪人的转账被处理为“非acats转账”,需要类似的时间框架。

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以下是您如何将经纪帐户转移到TD Ameritrade的方式:
  1. 使用在线应用程序打开您的帐户。
  2. 您的帐户打开后,您可以使用外部帐户传输向导登录并完成传输。
  3. 被转移账户上的姓名或头衔必须与接收TD Ameritrade账户上的姓名或头衔匹配。
  4. 转账完成后,您可以在TD Ameritrade账户上添加或删除账户所有者。你也可以建立其他不同头衔的TD Ameritrade账户,你可以在这些账户之间转账。

什么是实物转移?

实物转移实质上是为了让投资者保持简单。通过实物转移,你可以将你的投资从一个经纪人转移到TD Ameritrade,不需要出售任何东西和转移现金收益。

一般来说,大多数股票、债券、共同基金和少数其他资产类别都可以以实物形式转移。TD Ameritrade接受实物转移,这可以帮助你避免税务影响(当你在它,温习可能资本获得税收或任何其他税务后果从出售股份)。

我可以将我的一部分证券转移到TD Ameritrade吗?

是的。对于“部分”帐户转账,您必须填写列出每个资产的特定数量的转移表格。如果您想在线处理此过程,请登录您的帐户tdameritrade.com.。下我的帐户选项卡上,选择账户转账并遵循以下步骤。确保你有一份最近的账户对账单的副本。

如果您愿意通过纸张进行转移请求,您需要完成外部账户转帐表)。

通过ACATS的部分转账通常在3-5个工作日内完成。非acats部分转移可能需要3-6周(共同基金公司直接持有的共同基金也可以通过非acats程序转移)。

转帐时是否会收取费用?

您是否被收取的转让费用将取决于您当前的经纪人。TD Ameritrade不会向客户收取费用将帐户转移到TD Ameritrade。但是,在TD Ameritrade帐户中持有某些类型的资产可能会附加费用。

例如,“非标准”资产,如有限的伙伴关系和所谓的私募,只能在TD Ameritrade IRAS中举行,并将收取额外费用。

“交付”经纪人通常会收取费用以将账户转移,这可能导致借方余额一旦转账完成。寻求避免使用借记余额转移帐户的投资者应在进行任何转移之前联系交付经纪人。

如果您的经纪人确实向您收取转账费,TD Ameritrade将退还100美元。

我应该保留以前的经纪账户记录吗?

是的。良好的记录是健全的投资实践和战略的基础。

切换经纪人的底线

虽然许多经纪公司已经转移到零佣金结构,但并非所有经纪人都是一样的。

只要知道,如果您正在考虑转移到您的投资更绿色的牧场,您的投资组合的物理转移不需要成为障碍。该过程可以相对简单和简单。

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  • 切换到TD Ameritrade可以是一个相对简单的过程,通常不需要平仓
  • 这是您需要了解“实物转移”和其他基础知识

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