您需要了解关于SEC规则最佳利息(瑞典委员会)

SEC监管最佳利益(瑞典委员会)于2020年6月30日开始,迎来了经纪人及其零售客户之间的一套新的标准。这是您可以从经纪人和/或顾问的期望。

https://tickertapecdn.tdameritrade.com/assets/images/pages/md/trust,指导意见:秒调节最佳利息
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关键的外卖

  • 新规定将于2020年6月30日生效

  • 新规则适用于经纪人建议的“最佳利益”标准

  • 新的表格CRS旨在帮助零售客户对经纪人和顾问做出明智的决定

您的经纪人是否以您的最佳利益行事?旨在提高您的信心的一套新规则将在6月底生效。

证券交易委员会(SEC)概述了经纪人 - 经销商和相关人员必须在零售客户推荐某些证券交易时遵循的行为。这套新规则被称为reg bi缩写监管最佳利益

新的SEC·杰碧规则建立了行业范围的标准,以确保经纪人首先为零售投资者提供最佳利益。在2020年6月30日生效后,零售客户应该开始在经纪人经销商提出关于证券交易时从经纪人经销商处收到具体信息。

随着监管的最佳利益,秒也创造了表格经纪人 - 经销商 - 和投资顾问 - 必须给予新的和现有的客户。其中一个新文件是表格CRS.,代表客户关系摘要。这种新形式将使用易于理解的语言(“简单英语”)来帮助散户投资者评估他们可以期待的服务类型,并更好地理解公司和客户之间的关系。表单的长度受到严格限制(见下文),旨在让投资者在选择新的经纪人或顾问(或继续现有关系)时能够做出明智的决定。

为了你的最佳利益

证券委员会试图为所有类型的经纪账户创造一个标准,而不是依靠一些国家发布的规则,并立法只会监督退休账户。为了避免一些围绕着“信托”这个词的棘手,但还提供类似的建议,秒使用术语“最佳利益”。这是一些要点。

消除,减轻,披露。在其核心,最佳利益规则意味着经纪人必须尽可能消除利益冲突。当这不是完全可能的时候,经纪人应该减轻任何潜在的利益冲突,并确保他们妥善披露给客户。最佳利益标准要求经纪人首先将客户的利益(在经纪人领先)上,并且财务建议不会受到经纪人的赔偿或经纪人的影响。

经纪人受金融行业监管机构(FINRA)适用性标准的约束,这需要合理的基础,相信投资建议适合客户,基于客户的投资概况。他们还必须采取措施,了解客户的需求,目标和财务状况,以确保任何建议适合客户。(芬兰是一个实施SEC规则的自我监管组织。)

教育与建议。如果经纪人和客户之间的沟通仅限于教育,则REG BI不适用。Reg Bi的关键部分是提出建议。每当经纪人建议经纪人建议涉及证券的安全交易或投资策略,打开特定账户类型或将资产从一个账户类型转移到另一个帐户类型(如从401(k)到IRA)的安全交易或将资产转移)。

任何类型的沟通都可能被解释为采取行动的建议和“合理地影响投资者交易特定的证券”,因为SEC所说,落后于瑞典。

超越适合性。监管最佳利息授权经纪人在更高标准的超越适当的护理下服务。他们不得在客户的利益领先地位。当经纪人向现有或潜在客户提出任何证券建议时,他们现在被要求在建议书或之前或之前发送表格CRS和任何其他REG BI披露。

Reg BI适用于经纪自营商,但不适用于注册投资顾问(RIAs),后者仍然遵循1940年投资顾问法案下的“受托人”标准。然而,ria被要求遵守表格CRS的所有要求。

说到CRS表格

客户关系摘要旨在为投资者提供一种简单的方法,可以了解和比较经纪人与投资顾问提供的内容,以及与整个行业的公司进行比较。经纪人和顾问都需要将这些表单发送给现有的和新客户。

该表格在简单的英语中阐明了投资者与金融服务机构之间的关系,包括该公司是否是经纪人经销商,投资顾问或双注册人。(TD Ameritrade,Inc。是一个经纪人经销商,也具有作为投资顾问的双注册状态。)

简要且无障碍,表格CRS旨在减少人们不愿意阅读的文书工作的束缚。它使用消费者友好的语言来展示客户公司的简单概述。如果该实体只是经纪人或仅仅是投资顾问,文件必须只有两页。双注册人的形式可以是四页。在线版本可以包括对有兴趣学习更多信息的投资者的其他信息的链接。

该表格还包括特定于特定的语言,即代理商称之为“对话启动器”,以帮助客户和潜在客户向其经纪人或顾问提出问题。

有五个具体部分:

  • 一个介绍,解释了经纪人和咨询服务和费用如何不同
  • 描述关系类型和提供的服务的部分
  • 行为的费用,成本,冲突和标准,包括公司的法律义务以及他们如何赚钱
  • 纪律历史
  • 在哪里可以找到更多的信息

这些表格必须在7月15日之前向所有现有的账户所有者出发。

Reg Bi和Form Crs的底线

提供对话启动器的财务表格?这可能是跳板,以便与您的公司更深入地参与。考虑一个有机会,以确保您正在追踪您的财务目标。自从您的经纪人或顾问相连以来,您的生活情况是否发生了变化?也许是时候审查了。

Reg BI和Form CRS的目标是授权客户,并使经纪人、顾问和客户之间的关系更加透明和易于理解。这一切都是为了确保你信任的帮助你追求财务目标的人与你保持一致。

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