2020年想要一个轻松的纳税申报吗?没有保证,但试试我们的税收清单

准备开始你的2020年税准备?请记住这五件事并在准备时引用清单。

https://tickertapecdn.tdameritrade.com/assets/images/pages/md/yoga姿势:用这个清单减轻你报税的压力
读了5分钟
图片来源:Getty Images

关键的外卖

  • 整理好清单,为2020年报税做好准备
  • 了解您的截止日期并致电退休账户
  • 了解2020年的关键税收如何影响税务策略

让我们面对:2020年为大多数美国人来说是一个奇怪的一年。许多人会把它称为一年才能忘记。但是当我们将日历翻转到2021时,我们无法忘记大约2020年的一件事是我们仍然必须与山姆大叔方向方。

是的,新年的开始意味着交税的季节开始了。所以,现在是时候收集和组织你需要的信息,开始你的2020年税收。请记住:这是一个奇怪的年份,这也意味着它有一些独特的税务癖好。

在今年的税收季节获得跳跃开始时,这里有五件事。并帮助进一步降低税收季节,考虑使用下面的清单来帮助组织和备案过程。

请参阅此方便的清单以帮助您收集您需要准备2020年所得税申报表所需的信息。

下载PDF.

1. 2021的关键日期

有两个大日子 - 实际税费和扩展日期。今年税收归档截止日期为5月17日星期一。如果您要求并收到延期,您的截止日期将是10月15日星期五。

向个人退休帐户(IRA)缴款的最后一天2020年是4月15日。50岁以下的人数为6,000美元,50岁以下的人数为50岁以上的7,000美元。对传统IRA的捐款可以扣除与你2020年的税收相比。罗斯个人退休账户(Roth IRA)的缴款是不可抵扣的,但提款(包括任何收益)将是免税的。

如果你正在努力你可以在传统IRA和Roth IRA之间做出选择,确保你知道它们的区别。

2.了解2020年的变更

2020年3月通过的《新冠肺炎援助、救济和经济安全法案》(CARES)包含了今年帮助纳税人的一些条款。具体细节你需要咨询你的税务顾问,但要点如下:

  • 所需的最低分配(RMD)。2019年12月通过的安全法案从1949年6月30日之后出生的任何人从70.5到72迁至72岁的RMDS的年龄。但是,关心法案已经为2020年纳税年度撤离了RMD,这可能使享受愉快的税务礼物。请记住:当您进行分发时,您将基本上宣布为收入,这意味着您需要纳税。不是今年。如果你不需要这笔钱,你就不必接受它。
  • 尽早撤军的惩罚。通常,您需要至少59 1/2来从您的帐户中罚款。但在关心行为下,如果你,你的配偶或家庭的成员受到冠心病的影响,你就把钱拿出了你的税收延期的账户,你可能可以抵消10%的罚款。虽然您仍需要在任何提款所得款项缴纳税款,但仍然需要缴纳3年的纳税。请咨询您的税务顾问。
  • 慈善捐款。你采取标准扣除吗?这并不意味着你无法删除慈善捐款。对于2020年的税收年,个人捐助者可以索取上述税务资格的上述捐助,以获得任何合格的慈善现金贡献。该条款被添加到关心中,作为激励慈善捐赠的慈善机构,征服标准扣除的纳税人。有关与慈善捐赠有关的关心行为有一些更多的掘金。这是一个摘要

3.表格即将到来

留在邮箱和收件箱上。您的雇主,投资提供商以及政府很快就开始派出税表,详细说明您今年的活动。例如,您可能会收到一个W-2表格,反映了2020年或1099年的工资,显示您的投资收入。使用上面提供的核对列表来帮助您跟踪您需要完成返回所需的表单。如果您是TD Ameritrade客户端,您通常可以访问1099为您的帐户在线,让您快速访问您需要的信息。

4.纠正1099s的一个词

由于各种原因,您可能会收到更正后的1099表格。它们包括:

  • 发行人重新分配收入(如共同基金公司)
  • 报告错误
  • 收到更新的信息

纠正形式可能会在2月初尽快发送,通常在9月份继续。通常认为资本重新分配的投资包括共同基金,受监管投资公司(RICS)和房地产投资信托(REITS),因为他们有这么多不同的投资。简单的股权或期权投资,通常不会重新分配他们的收入,通常不会发送纠正形式。

所以如果收到更正的表单,会发生什么在你文件?你可能需要修改你的纳税申报单。为了减少这种情况的发生,你可以考虑等一等再报税。

5.您的投资活动

如果你去年出售了任何投资,并有资本收益或亏损要报告,你需要提交一份附表d。要完成这份附表,你需要知道:

您可以自己跟踪所有这些信息,但如果您在您的帐户中有很多不同的证券,那么有很多买入和销售,破译成本基础可能很棘手。TD Ameritrade客户端可以访问Gainkeepeer®,交易监控和报告服务,这些服务将为您跟踪它。

底线

确实,税收归档永远不会破解“新年最喜欢的东西”中的十大名单。但是,如果您采取税收清单的方法方法,您可能能够削减完成和提交您的回报的时间。

TD Ameritrade不提供税务建议。客户应向税务顾问咨询具体的税务情况。

打印

关键的外卖

  • 整理好清单,为2020年报税做好准备
  • 了解您的截止日期并致电退休账户
  • 了解2020年的关键税收如何影响税务策略

相关视频

打电话给我们
800-454-9272

仅供教育/信息用途的内容。不是投资建议,或任何证券、策略或帐户类型的建议。

在尝试下任何贸易之前,请务必了解每个策略所涉及的所有风险,包括佣金费用。在交易之前,客户必须考虑所有相关的风险因素,包括他们自己的个人财务状况。

纳税记录和业绩报告由威科金融服务公司(“WKFS”)为账户中的所有证券提供和执行,并由TD Ameritrade提供,供一般参考和教育用途。然而,对于那些被定义为“覆盖”的证券,在现行的美国国税局成本基础税务报告条例下,TD Ameritrade负责维护准确的基础和税务批次信息,用于税务报告目的。TD Ameritrade采用了WKFS的GainsKeeper®系统,GainsKeeper提供的信息包含在由GainsKeeper系统维护的上述税种和业绩报告中。TD Ameritrade对那些未被“覆盖”的证券的信息的可靠性或适用性不负责。TD Ameritrade不提供税务建议。你可能会希望咨询独立的来源,关于税务和业绩报告。请向税务筹划专业人士咨询您的个人情况。TD Ameritrade和Wolters Kluwer Financial Services, Inc.是独立的、无关联的公司,彼此不对其政策和服务负责。GainsKeeper是Wolters Kluwer Financial Services, Inc的注册商标。

无法超出最大贡献限制。提供的贡献限制基于内部收入委员会中所述的联邦法律。适用的国家法可能不同。在为IRA捐款之前,请咨询您的法律或税务顾问。

所有投资均涉及包括校长可能损失的风险

广告广告

市场波动,卷和系统可用性可能会延误账户访问和贸易执行。

一种安全或战略过去的表现并不能保证未来的结果或成功。

选择不适合所有投资者,因为期权交易所固有的特殊风险可能会使投资者暴露出潜在的快速和大量损失。选项交易须缴纳TD Ameritrade审核和批准。请阅读标准化期权的特点和风险在投资期权之前。

任何索赔、比较、统计或其他技术数据的支持文件将在要求时提供。

这不是任何管辖权的提议或征集,我们未被授权开展业务或者此类要约或征求会违反该管辖权的当地法律和法规,包括但不限于居住在加拿大的澳大利亚的人员,香港,日本,沙特阿拉伯,新加坡,英国和欧盟国家。

TD Ameritrade,Inc。,会员芬兰/SIPC.manbetx3.0网页登陆

滚动到顶部