1040s, 1099s和其他联邦税务表格:你可能收到和提交的

当交税时间到来时,你会收到什么样的联邦税收表格?你需要提交哪些表格?这里是一些最常见的纳税表格。

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关键的外卖

  • 你需要准备的纳税申报单——包括w -2和1099——应该会在2月份之前到达
  • 你的收入水平和你的情况的复杂性将决定你是否提交表格1040或1040A
  • 如果你有逐项扣除,资本利得或损失,或自雇,你也会附上特定的时间表

税收归档过程在那里用根管排列,因为我们大多数人都是恐惧的东西。但是一点组织和规划可以帮助提出那些联邦税的表现更加卑鄙。

想要别太伤心了下一个纳税季节何时到来?注意那些文件——现在更常见的是数字文件——准备好把需要归档的文件归档。问这些问题会有帮助:

  • 我将从邮件或雇主那里收到哪些表格?
  • 我要提交什么样的州和联邦税务表格?
  • 这些不同的1099是什么?
  • 我需要在我的1040、1040A或1040- sr中包括哪些表格和时间表?

您可能收到的税务表格

2月左右,您应该开始收到您需要准备和完成联邦和州纳税申报表所需的税收表格。这些表格应该在邮件中或以电子方式发送给您。

你会在邮件中收到什么表格?如果你是全职员工,找一张W-2表。如果你是合伙人,就等着K-1吧。拥有房子并有抵押贷款?注意看1098表格,它会列出所支付的利息。

如果你是一个独立的承包商,或者如果你从国家投资中获得了退款,那就期待一份1099表格。如果你有经纪账户,你可能会看到综合1099包括全年所有应报告的收入及交易。根据您的帐户活动,您的帐户可能包括表中的任何或所有项目。

1099型 什么报道
1099 - b 销售交易、覆盖卖空交易、交割期权交易、赎回、要约收购和现金合并
1099 - div 来自美国和外国公司的10美元或以上的普通股息,资本利得分配,共同基金的股息,联邦和外国税收扣缴,以及免税分配
1099 - int 利息收入10元或以上;扣缴联邦和外国税款
1099 - misc 租金或特许权使用费,10美元或以上的替代费用,以及总计600美元或以上的其他收入
1099 oid. 公司债券、定期存单、债务抵押债券和美国政府债券的原始发行折扣为10美元或以上
税务申请的途径:税收表格
图1:纳税申报和表格。你的纳税申报单可能涉及数以百计的税收表格中的任何一个,但这些是更常见的途径。来源:IRS表格,指示和出版物仅供说明。TD Ameritrade不提供税务建议。我们建议您咨询税务规划专业人士,以了解您的个人情况。

如果您正在挽救退休401 (k)或者403 (b),您保存的金额通常会显示在您的W-2上,而不是单独的表格。

有一个个人退休账户(IRA)吗?不管是传统IRA, SEP IRA, SIMPLE IRA,还是罗斯IRA,你每年都会收到5498表格。但是,您不需要担心前三种类型的纳税表单- - - - - -您的IRA受托人或发行人必须与IRS提交。

你应该填写哪一份1040表格?

1040表格有四种类型。你只需要填其中一份,但是填哪一份呢?

  • 1040年的今天,老是给65岁以上的档案管理员的。主要特点包括易读性和包含高级标准扣除信息
  • 1040年,一个也适用于纳税人的应税收入超过10万美元。它不允许逐项调整,但您可以索取一定的税收抵免并扣除学生贷款利息,IRA捐款和其他一些项目。
  • 标准的1040是给其他人的。

1040附表:纳税人的基本知识

如果你曾经填写过1040表,你就会知道所有这些时间表,每个时间表都有不同的字母或一系列字母(有些是数字)。没有什么可爱的歌曲可以帮助你记住它们,但这里有一个概述。

安排一个表格是分项扣除额的——财产税、慈善捐款等等。但如今选择逐条列出的人越来越少了。

从2018年开始,个人的标准扣除额增加了一倍,达到1.2万美元,已婚夫妇联合申报的标准扣除额为2.4万美元。因此,许多过去采用分项扣除法的人现在开始采用标准扣除法。税务基金会估计,由于这一变化,申报分项纳税的比例下降了一半以上,从31%降到了不到14%。

是的,您仍然需要填写1040个联邦税务表格,但您仍然不太可能需要一个表格。

在2020纳税年度,即使你接受了标准扣除额,你仍然可以获得符合条件的慈善捐款的税收减免,最高可达300美元,这要归功于《关怀法案》(冠状病毒援助、救济和经济安全法)。(在这里了解更多关于2020年的变化。)

还记得1099盘整吗?如果你的应税利息和股息超过1500美元,你需要填写一份计划B。和安排维在这里你将列出交易股票、债券或其他证券的资本利得和损失。记住,如果你损失了3000美元,你可以从你的税收中扣除。

我们没有忘记安排C。小企业和零工经济人士用它来列出他们的利润、亏损和所有与他们的业务相关的费用。

需要更多的时间来提交?然后你要使用4868号表格,可以给你分机直到10月。但是要在4月15日截止日期前提交,这样你就不会因为提交晚了而受到费用的困扰。同样需要注意的是,使用4868表格可能会自动向您所在州的当局提交扩展文件——但不是所有州都是这样,所以请务必检查。

记住:如果你欠美国国税局的钱,延期并不能为你赢得额外的时间来还清。你仍然需要估计你欠多少钱,然后寄出去。

你可能从来都不喜欢去看牙医而去报税,但只要有一点计划和准备,它可能不会给你留下那么糟糕的印象。需要有人帮忙吗?下载我们的2020税务清单。或者参见图1以获得本文的简要说明。

TD Ameritrade不提供税务建议。我们建议您咨询税务规划专业人士,以了解您的个人情况。

参考这个方便的清单来帮助你收集信息,你需要准备你的2020年所得税申报单。

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  • 你需要准备的纳税申报单——包括w -2和1099——应该会在2月份之前到达
  • 你的收入水平和你的情况的复杂性将决定你是否提交表格1040或1040A
  • 如果你有逐项扣除,资本利得或损失,或自雇,你也会附上特定的时间表

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