从一个重要信息的记录年鉴开始你的财务遗产

日志和存储用于保管您的投资账户,保险信息,经纪帐户密码等,以便在死亡时缓解家庭压力。

https://tickertapecdn.tdameritrade.com/assets/images/pages/md/Keep为您的家人安全的重要信息
2分钟阅读
拍摄者

正如旧谚语所说,生活中只有两种确定性:死亡和税收。虽然山姆叔叔总是在翅膀上等待他的公平份额,但您可以创建一个家庭财务记录七星人,以帮助您在健康危机或通过时帮助您的家庭的压力和情感损失。

在许多家庭中,由一方管理金钱是很常见的。另一方可能甚至不知道投资账户或保险福利的全部范围,更不用说如何使用或激活它们了。这可能会在严重的健康恐慌或家人死亡时留下一个巨大的缺口。

一家家庭金融历勒曼是您所有投资,帐户,保险和其他重要信息,包括密码的记录,这将为家庭成员提供通知,以防您无法管理您的财务状况。需要几个小时到几天才能将必要的信息汇总到一个地方,但它可以为您的家庭成员节省几天甚至几周的压力。

创建你的年鉴可以很简单,把这些信息放在一个三环的活页夹里,或者把数据保存在u盘上,然后存储在你的保险箱里。一定要告诉你的配偶、孩子和其他家庭成员,他们可以在哪里找到这个财务记录。

从净值陈述开始

家族财务年鉴的第一个组成部分是净资产表。这包括每一个投资账户、支票账户和退休账户。

在翻盖方面,请注意任何未偿还贷款,包括抵押贷款,商业贷款,学生债务或信用卡债务。这是您的配偶或孩子开始通过家庭财务的起点。

你的清单

更多项目包括:

  • 重要联系人名单:财务顾问,律师,会计
  • 遗产规划文件:将,生活信任,授权书
  • 合同服务:草坪护理,电缆,公用事业,报纸交付
  • 电子账户:登录名和密码,包括社交媒体和电子邮件
  • 保险政策:生命,残疾,长期护理,健康,财产和伤亡,以及受益信息
  • 就业福利:保险,退休计划
  • 家庭历史或家谱
  • 家庭的欲望:给予亲人的一封信,解释了如何使用继承来实现目标或留下遗产 - 这是一个对更多官方文件的个人伴奏,例如你的意志

嘿,承担这个任务,想想严重的疾病或死亡,这一点都不好玩。但是,考虑到创建一个家庭财务记录是一种爱的方式来照顾你的家人,即使你离开了。

我们好听众

在全国范围内的100多个分支机构致电,电子邮件或坐下投资顾问,讨论TD Ameritrade的四步指导方法。

打印

相关视频

打电话给我们
800-454-9272

仅供教育/信息用途的内容。不是投资建议,或任何证券、策略或帐户类型的建议。

在尝试下任何贸易之前,请务必了解每个策略所涉及的所有风险,包括佣金费用。在交易之前,客户必须考虑所有相关的风险因素,包括他们自己的个人财务状况。

广告AdChoices

市场波动、交易量和系统可用性可能会延迟帐户访问和交易执行。

一种安全或战略过去的表现并不能保证未来的结果或成功。

期权并非适合所有投资者,因为期权交易固有的特殊风险可能使投资者面临可能迅速和重大的损失。期权交易须经TD Ameritrade审查和批准。请阅读标准化期权的特点和风险在投资期权之前。

任何索赔、比较、统计或其他技术数据的支持文件将在要求时提供。

这不是要约或请求在任何管辖,我们做生意不授权或提供或请求会违反当地的法律和法规管辖,包括,但不限于人居住在澳大利亚、加拿大、香港、日本、沙特阿拉伯、新加坡、英国、以及欧盟国家。

TD Ameritrade,Inc。,会员芬兰/SIPC.manbetx3.0网页登陆

滚动到顶部