管理罢工计数:如何避免善意的侵犯

尽管来自Finra的明确规则有关善意的侵权行为,但客户往往对何时困惑,为什么和如何。这是您应该了解的现金余额,结算与未稳定的资金,以及如何避免善意违规。

https://tickertapecdn.tdameritrade.com/assets/images/pages/md/Strikes和球:诚信违反
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关键的外卖

  • 关于善意违规行为的芬兰规则是明确的

  • 在12个月内发生3起违规行为,将导致90天内不得使用未结算资金进行交易

  • 在开始一项交易之前,检查有多少现金可供提取

如果你关注棒球,你就会知道一个好的击球率的关键是控制好好球数。一个通常没什么大不了的,但是第二个就值得担心了——因为第三个会让你回到板凳上。没有人希望那样。

管理罢工计数所谓的“诚信违规” - 如果您在您的帐户中可用现金的限制或附近交易,特别是如果您经常在发起后的两天内进行交易。为什么?如果您在12个月内有三个违规行为,则将在您的帐户中放置90天的限制,这意味着您只能使用已定额的交易。

但是,如果你不知道从哪里入手,就很难找出“如何”避免这些违规行为。

TD Ameritrade的保证金风险经理丹•梅里特(Dan Merritt)表示,美国金融业监管局关于诚信违规的规定是明确的。他说:“不像有太多的例外空间,所以最好知道如何保持在法规的正确一边。”

换句话说,这有点像和裁判争论球和击球——充其量是徒劳的。

幸运的是,有一些方法可以知道你有多少可用的固定资金。知道去哪里获取这些信息将节省您的时间,更重要的是,将帮助您避免意外触发违规。

什么是诚信违反?

当您没有支付与结算资金的购买时,发生良好的违规行为。有两种类型的结算资金。第一种类型是现金。其他类型是从销售完全资助的安全性的销售。这是可以绊倒交易者的第二种所定居的资金。正是当安全销售算起取决于产品时,股票标准是交易日期加两天(称为“T + 2定居点”)。

这是如何侵犯善意的侵犯的一个例子:

  • 星期一,珍妮特拥有价值10,000美元的XYZ股票。
  • 周二,珍妮特销售她的整个XYZ职位,10,500美元,根据T + 2,将于周四定居。
  • 星期三早上,珍妮特为XYZ的销售将定居,珍妮特为10,500美元的Fahn购买了10,500美元。
  • 周三下午,珍妮特以1.1万美元的价格出售了FAHN,获利500美元。然而,FAHN最初的购买并未全额支付,因为XYZ的出售尚未敲定。

这是一种侵犯。罢工。

当善意违反违规时,您将收到一封电子邮件,指出违规行为并解释了其后果(参见图1)。该电子邮件还将包括有关如何避免未来违规的信息。

违反诚信会引发一封电子邮件
图1:消息中心。如果您违反了诚意,您将收到一封电子邮件。仅用于说明目的。

查找您账户中的结算资金信息

Merritt解释有两种方法可以在TD Ameritrade网站上找到定居的资金信息。

方法一

  • 在你的账户里,在贸易标签>股票和etf, 你会看到的买卖关于资产的数据和信息(参见图2)。
  • 标题用于取款是您可以找到所定位的资金的地方。在图2中,总计为1,190.22美元。您可以使用该金额购买证券,并在任何时候销售您购买的内容,而不会引发违规行为。换句话说,发起与不稳定的资金的交易是可以的 - 这是销售实际触发罢工。
  • 标题现金和现金替代方案账户里的现金金额是多少可能包含尚未结算的资金。在图2中,这一数额为$1 729.12。如果所有的资金都结清了,你就会明白的现金和现金替代方案等于金额用于取款
找出您可以进行交易的多少定居现金,以避免良好的违法行为
图2:多少现金结算?“可供提款”的金额已结清。仅用于说明目的。

方法二

  • 选择我的账户标签(见图3)。在那里,你会看到平衡信息,包括每周级别的余额历史的图表,以开始和您的总账户价值。向下滚动。
  • 根据您的总账户值是一个名为的部分现金余额。第一行是现金和现金替代方案,显示总余额为1,729.12美元。在那下面可供提取的现金,你可以看到余额1190.22美元。

无论你使用什么平台或设备来访问你的账户- thinkkorswim®,台式电脑,平板电脑,或手机-你需要寻找的关键字是用于取款。检查这些数据以确保你手上有足够的结算资金来完成交易。

找出您可以进行交易的多少定居现金,以避免良好的违法行为
图3:检查可供取款的另一种方法。 仅用于说明目的。

在这个例子中,“可供提取的现金”($1,190.22)和“现金”加上“现金替代方案”($1,729.12)之间的差额略高于$538。如果你以超过1190.22美元的价格购买证券,你就有违反诚信的风险,因为你用的是538美元,而这笔钱还没有结算。不过,除非你在那538美元结算前卖掉了证券否则你就不算违法。

让我们更详细地跟踪时间轴:

  • 假设周一账户有1190.22美元的结算现金,周三账户有538.90美元的结算现金。
  • 星期一,你以17美元买了100股ABC的股票,合1700美元。你现在拥有100股ABC的股票。那次购买中有一部分使用了未结算的现金。
  • 周二,您想销售该职位的一部分。由于该职位包括随着不稳定的资金购买的股票,销售太多股票将违反良好的信心。
  • 为了避免违规和仍然销售股票,您需要知道什么用于取款余额是你开仓的时候,大约1190美元。用这个总数除以购买股票的价格,17美元。注意:用于取款历史上没有任何地方捕捉到数量。所以你需要在交易前知道它是什么。
  • 您可以安全地销售周一购买的100个ABC股票中的70股,而不是违规行为。
  • 为了避免违反规定,剩余的股份将需要通过用于购买这些股份的538美元的结算来持有。在这个例子中,你可以在周四卖掉它们。

理解违反诚信的电子邮件

当涉及到诚信违规时,你会在12个月内被三次打击。罢工按日计算,而不是按单个交易计算。所以如果你上周一违反了多个证券的规定,就只能算一个。

当事件发生时,它会触发一封电子邮件,第二天发送到你的账户。这封邮件会解释你违反了诚信,这意味着什么,以及下次如何避免这种情况。你会收到两封“攻击警告”邮件。如果在12个月内第三次出现这种情况,您将被告知,您的账户在90天内只能使用结算资金。

Merritt说,在开始的时候,弄清楚什么时候你可能违反,什么时候不违反,可能会让人感到困惑。如果你查看你的余额,仍然不确定你是否会违反诚信的交易,最好在交易前打电话给客户代表问一下。

“如果你在做了某件事之后给我们打电话,我们很难帮助你,所以给我们打电话,问一下在某种情况下会发生什么有时会更好。”这样我们就可以在那个时候告诉你你的所有选择。”

在交易中——就像在棒球中一样——当你有机会的时候,如果没有对你不利的打击,你就更容易自信地挥杆。

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  • 在12个月内发生3起违规行为,将导致90天内不得使用未结算资金进行交易

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